Omlaag met die huizenprijs!
De Vereniging Eigen Huis (VEH) schreeuwt moord en brand over de huizenmarkt. Die zit potdicht, starters krijgen geen hypotheek meer en verkopers staat het water aan de lippen. De VEH roept dat overheid moet ingrijpen om te voorkomen dat de markt helemaal instort.
Ik begrijp er niets van. Hoezo staat de huizenverkopers het water aan de lippen? Die kunnen hun huis nu niet voor de volle mep verkopen, maar staat daardoor het water ze aan de lippen? Ze zouden ook genoegen kunnen nemen met wat minder winst.
Ik ben er sterk op tegen om de huizenprijzen kunstmatig hoog te houden door overheidsingrijpen. Als de overheid al ingrijpt dan zou het moeten zijn om de prijzen te laten dalen. Dat de huizenmarkt nog niet is ingestort komt alleen maar door al die idiote constructies die banken hebben verzonnen om de huizen betaalbaar te houden: de aflossingsvrije hypotheek, de academische hypotheek, de provinciale starterslening en als toppunt de ouder-kind hypotheek. Het is toch te gek voor woorden dat je als volwassene met een fulltime baan alleen een gewoon rijtjeshuis kunt kopen als papa en mama mede-ondertekenen? Idiote hypotheekconstructies is precies datgene waardoor we met z’n allen in de problemen zijn gekomen.
Nee, het wordt tijd om terug te gaan naar ouderwetse hypotheken waarbij je maandelijks aflost of spaart, gewoon op basis van je eigen inkomen en niet op basis van de overwaarde van het ouderlijk huis. De prijzen zullen gaan zakken, maar de huizen worden dan eindelijk weer betaalbaar voor starters en jonge gezinnen. Want als er iemand het water aan de lippen staat dan zijn het de starters en de jonge gezinnen.
27 oktober, 2008 at 17:28
Helemaal mee eens! Laat die huizenprijzen maar eens zakken. Wij wonen al jaren in een huurhuis, not done in onze kring. Maar wie het laatst lacht, lacht het best… Onze tijd komt nog!
27 oktober, 2008 at 19:56
Mmm, voor degene die net een huis gekocht hebben of hooguit 5 jaar geleden, die verdienen dit niet,hoor. Zij hebben (ofwel als starter, ofwel als jarenlang huurdersgezin met kinderen, en met 6% huurverhoging per jaar, zodat je werkt voor de huurverhoging), de stap gemaakt. Vooral in de Randstad, waar het meeste werk is, kun je gewoon niet onder de 200.000 kopen. Bovendien is de grond schaars, en neemt de bevolking nog steeds toe, wat de prijzen allleen maar opdrijft. Maar dat de VEH hard schreeuwt voor en namens mensen die dit helemaal niet nodig hebben, ben ik met je eens. Helaas zijn er ook voor wie die noodkreet wel geldt.
27 oktober, 2008 at 20:17
Nou, ik spaar al jaren samen met mijn partner (we zijn tweeverdieners en allebei begin 30)
om zelf een bedrag bij te leggen bij de hypotheek en dan nog kunnen we
niet verder gaan dan 200.000 (k.k. erbij!)
Soms kun je meer lenen maar dan wordt het maandelijkse bedrag gewoon te hoog en (voor ons gevoel) te risicovol.
We willen nl. ook een beetje zekerheid.
Maar dan is het toch echt moeilijk om een beetje een fatsoenlijk rijtjeshuis te vinden waar je niet voor 30.000 euro aan hoeft te verbouwen en op te knappen en vervangen, want die gaan allemaal voor zo’n 225.000. En dan is het echt niet luxe hoor.
Je hebt wel zogenaamde ’starterswoningen’ zoals de gemeente het noemt, die zijn ‘maar’ 150 of 160.000.
Vaak zijn dat piepkleine oude huisjes met 2 kamers en moet er veel aan worden opgeknapt en zit er geeneens CV in. Wat nou starterswoningen?
Dat soort huisjes zijn zoveel geld niet eens waard, dat ze dat ervoor durven te vragen verbaast me gewoon. Als je dus graag een rijtjeshuis wil kopen met het oog op gezinsuitbreiding maak je dus gewoon geen kans nu. Het is echt te gek tegenwoordig.
27 oktober, 2008 at 21:53
Het is hooguit ‘gunstig’ voor de starter op de koopwoningmarkt als de prijzen wat dalen. Maar met de stijgende hypotheekrente van dit moment voel je het verschil nog niet in je portemonnee. Of een hogere koopsom en lagere rente; of een lagere koopsom en hoge rente.
Het gaat niet zozeer alleen om huizenbezitters die niet met minder winst genoegen willen nemen, maar ook om hen die een nieuwe hypotheek nodig hebben omdat hun rentevastperiode verstrijkt. Zij moeten hetzelfde bedrag nu tegen een hogere rente gaan vastzetten en dat is soms gewoon niet haalbaar waardoor ze gedwongen zijn hun huis te verkopen met allen armoe en gevolgen van dien. Als dat te vaak gebeurt is het ook desastreus voor de economie. Dan gaat het niet om die mensen die graag ‘goedkoop’ een huis willen bemachtigen, maar om de economie in het groot.
Wij kregen pasgeleden in onze nieuwe hypotheek een lastenverhoging van 200 euro, omdat de rente nu eenmaal hoger is dan toen we ‘m afsloten. We hebben nog net voor de rentestijging een goede deal kunnen maken voor 20 jaar en we kunnen de 200 euro verhoging gelukkig wel betalen. Maar er zijn dus ook mensen die met bijna een verdubbeling van de woonlasten te maken krijgen. Die daarop dus bijna failliet gaan!
28 oktober, 2008 at 12:38
Hoewel het nu niet het moment is, moet toch echt een keer de hypotheekrente-aftrek er aan. (ja, ik heb zelf een koophuis). Veel kopers kijken alleen naar de nettomaandlasten en kopen/kochten op basis van de lasten minus de renteaftrek een huis.
Ook de hypotheekrente-aftrek heeft een prijsopdrijvende werking. Daarnaast wordt er te weinig gebouwd en voeren veel gemeenten een rare grondpolitiek, waardoor huizen ook duurder worden.
Gemeenten treden te vaak op als projectontwikkelaar en hebben niet als hoofddoel betaalbare woningen bouwen, maar als doel zoveel mogelijk verdienen aan grond.
31 oktober, 2008 at 17:15
Ik ben het helemaal met je eens. In krap 15 jaar tijd betaal je nu 5X zoveel voor dezelfde stapel bakstenen. Maw je koopt dus LUCHT.
Sinds de tijd dat het tweede inkomen voor de volle 100% mee ging tellen in de hypotheek zijn de huizenprijzen maar blijven stijgen.
Door te weinig bij te bouwen zijn ook nog eens de huizenprijzen gestegen. Je moet immers toch ergens wonen …
Zo ook scheidingen overigens …
Toen de prijzen meer stegen en bleven stegen zijn banken/hypotheekverstrekkers met allerlei slimmigheden gekomen om mensen toch maar aan de Hypotheek te krijgen.